Чл. 11

Член 11 Функции, свързани със спазването на изискванията

1. Задължените субекти определят един член на ръководния орган в управленската му функция, който ще отговаря за осигуряване на спазването на настоящия регламент, на Регламент (ЕС) 2023/1113 и на всеки друг административен акт, издаден от надзорник (наричан по-нататък „ръководител, отговарящ за спазването на изискванията“).

Ръководителят, отговарящ за спазването на изискванията гарантира, че вътрешните политики, процедури и механизми за контрол на задължения субект са в съответствие с рисковата експозиция на задължения субект и че се прилагат. Ръководителят, отговарящ за спазването на изискванията също така гарантира, че за тази цел са разпределени достатъчно човешки и материални ресурси. Ръководителят, отговарящ за спазването на изискванията отговаря за получаването на информация за значителни или съществени слабости в тези политики, процедури и механизми за контрол. Когато ръководният орган в управленската му функция е орган, носещ колективна отговорност за своите решения, ръководителят, отговарящ за спазването на изискванията, отговаря за подпомагането и предоставянето на съвети на този орган и за изготвянето на решенията, посочени в настоящия член.

1. Задължените субекти имат лице, отговорно за спазването на изискванията, което се назначава от ръководния орган в управленската му функция и има достатъчно висок йерархичен ранг и което отговаря за политиките, процедурите и механизмите за контрол при ежедневното изпълнение на изискванията към задължения субект в областта на БИП/БФТ, включително във връзка с прилагането на целеви финансови санкции, и е лице за контакт за компетентните органи. Лицето, отговорно за спазването на изискванията, отговаря също така за уведомяването на ЗФР за съмнителни сделки в съответствие с член 69, параграф 6.

Когато задължените субекти подлежат на проверки по отношение на тяхното висше ръководство или действителни собственици съгласно член 6 от Директива (ЕС) 2024/1640 или съгласно други правни актове на Съюза, лицата, отговорни за спазването на изискванията подлежат на проверка дали спазват тези изисквания. Когато това е обосновано от размера на задължения субект и ниския риск на неговите дейности, задълженият субект, който е част от група, може да назначи за свое лице, отговорно за спазването на изискванията, физическо лице, което изпълнява тази функция в друг субект в рамките на тази група. Лицето, отговорно за спазването на изискванията, може да бъде отстранено само след предварително уведомяване на ръководния орган в управленската му функция. Задълженият субект уведомява надзорника за отстраняването на лицето, отговорно за спазването на изискванията, като посочва дали решението е свързано с изпълнението на задачите, възложени съгласно настоящия регламент. Лицето, отговорно за спазването на изискванията, може да предостави на надзорника информация относно отстраняването по собствена инициатива или при поискване. Надзорникът може да използва тази информация, за да изпълни задачите си съгласно втора алинея от настоящия параграф и съгласно член 37, параграф 4 от Директива (ЕС) 2024/1640.

1. Задължените субекти осигуряват за функциите по спазване на изискванията подходящи ресурси, включително персонал и технологии, пропорционални на размера, естеството и рисковете на задължения субект, за ефективното изпълнение на техните задачи и гарантират, че на лицата, които отговарят за тези функции, се предоставят правомощията да предлагат всякакви мерки, необходими за осигуряване на ефективността на вътрешните политики, процедури и механизми за контрол на задължения субект.

1. Задължените субекти предприемат мерки, за да гарантират, че лицето, отговорно за спазването на изискванията, е защитено срещу ответни мерки, дискриминация и всякакво друго несправедливо отношение, както и че решенията на лицето, отговорно за спазването на изискванията, не са засегнати или неправомерно повлияни от търговските интереси на задължения субект.

1. Задължените субекти гарантират, че лицето, отговорно за спазването на изискванията, и лицето, отговарящо за одитната функция, посочена в член 9, параграф 2, буква б), могат да докладват пряко на ръководния орган в управленската му функция, а когато съществува такъв орган — на ръководния орган в надзорната му функция независимо, и могат да изразяват опасения и да предупреждават ръководния орган, когато конкретни промени в риска засягат или могат да засегнат задължения субект.

Задължените субекти гарантират, че лицата, които участват пряко или непряко в изпълнението на настоящия регламент, на Регламент (ЕС) 2023/1113 и на всеки друг административен акт, издаден от надзорник, имат достъп до цялата информация и до всички данни, необходими за изпълнението на техните задачи.

1. Ръководителят, отговарящ за спазването на изискванията, докладва редовно на ръководния орган за изпълнението на вътрешните политики, процедури и механизми за контрол на задължения субект. По-специално ръководителят, отговарящ за спазването на изискванията, представя на управителния орган веднъж годишно или ако е подходящо по-често доклад за прилагането на вътрешните политики, процедури и механизми за контрол на задължения субект, изготвени от лицето, отговорно за спазването на изискванията, и информира редовно този орган за резултата от всякакви прегледи. Ръководителят, отговарящ за спазването на изискванията, предприема необходимите действия за своевременно коригиране на всякакви установени недостатъци.

1. Когато естеството на стопанската дейност на задължения субект, включително рисковете и сложността ѝ, и неговият размер, обосновават това функциите на ръководителя, отговарящ за спазването на изискванията, и на лицето, отговорно за спазването на изискванията, може да бъдат изпълнявани от едно и също физическо лице. Тези функции може да се съвместяват с други функции.

Когато задълженият субект е физическо лице или юридическо лице, чиито дейности се извършват само от едно физическо лице, това лице отговаря за изпълнението на задачите съгласно настоящия член.