Чл. 28

Член 28 Регулаторни технически стандарти относно информацията, необходима за извършване на комплексна проверка на клиента

1. В срок до 10 юли 2026 г. ОБИП разработва проекти на регулаторни технически стандарти и ги представя на Комисията за приемане. В тези регулаторни технически стандарти се определят:

a) изискванията, които се прилагат по отношение на задължените субекти съгласно член 20 и информацията, която да бъде събирана за целите на извършването на стандартни, опростени и разширени комплексни проверки съгласно членове 22 и 25, член 33, параграф 1 и член 34, параграф 4, включително минималните изисквания при случаи с по-нисък риск; б) вида на мерките за опростена комплексна проверка, които задължените субекти може да прилагат в случаи с по-нисък риск съгласно член 33, параграф 1 от настоящия регламент, включително мерките, приложими по отношение на конкретни категории задължени субекти и продукти или услуги, като се вземат предвид резултатите от оценката на риска на равнището на Съюза, изготвена от Комисията съгласно член 7 от Директива (ЕС) 2024/1640; в) рисковите фактори, свързани с характеристиките на инструментите за електронни пари, които надзорниците следва да вземат предвид при определянето на обхвата на освобождаването съгласно член 19, параграф 7; г) надеждните и независими източници на информация, които може да се използват за проверка на идентификационните данни на физически или юридически лица за целите на член 22, параграфи 6 и 7; д) списъкът на атрибутите, които средствата за електронна идентификация и съответните квалифицирани удостоверителни услуги, посочени в член 22, параграф 6, буква б), трябва да притежават, за да бъдат изпълнени изискванията на член 20, параграф 1, букви а) и б), когато става дума за стандартна, опростена и разширена комплексна проверка.

1. Изискванията и мерките, предвидени в параграф 1, букви а) и б), се основават на следните критерии:

a) присъщия риск, свързан с предоставяната услуга; б) рисковете, свързани с категориите клиенти; в) естеството, размера и повторяемостта на сделката; г) каналите, използвани за осъществяване на деловите взаимоотношения или случайната сделка.

1. ОБИП редовно извършва преглед на регулаторните технически стандарти и при необходимост изготвя и предава на Комисията проект за актуализиране на тези регулаторни технически стандарти с цел, наред с другото, да вземе предвид иновациите и развитието на технологиите.

1. На Комисията се делегира правомощието да допълва настоящия регламент чрез приемане на регулаторните технически стандарти, посочени в параграфи 1 и 3 от настоящия член, в съответствие с членове 49 — 52 от Регламент (ЕС) 2024/1620.

РАЗДЕЛ 2

Политика по отношение на третите държави и заплахи от изпиране на пари и финансиране на тероризма с източник извън Съюза