Чл. 33

Член 33 Мерки за опростена комплексна проверка

1. Когато, като се имат предвид рисковите фактори, посочени в приложения II и III, деловите взаимоотношения или сделката представляват ниска степен на риск, задължените субекти може да прилагат следните мерки за опростена комплексна проверка:

a) проверка на идентификационните данни на клиента и действителния собственик след установяването на деловите взаимоотношения, при условие че установеният конкретен по-нисък риск обосновава такова отлагане, но във всички случаи не по-късно от 60 дни от установяването на деловите взаимоотношения; б) намаляване на честотата на актуализиране на идентификационните данни на клиента; в) намаляване на количеството на събираната информация за установяване на целта и планираното естество на деловите взаимоотношения или случайната сделка или извличането ѝ от вида на сделките или установените делови взаимоотношения; г) намаляване на честотата или степента на проучване на сделките, извършени от клиента; д) прилагане на всяка друга съответна мярка за опростена комплексна проверка, определена от ОБИП съгласно член 28. Мерките, посочени в първата алинея, са пропорционални на естеството и размера на стопанската дейност и на установените конкретни елементи на по-ниския риск. Задължените субекти обаче провеждат достатъчно наблюдение на сделките и деловите взаимоотношения, позволяващо откриването на необичайни или съмнителни сделки.

1. Задължените субекти гарантират, че вътрешните процедури, установени съгласно член 9, съдържат конкретните мерки за опростена проверка, които се предприемат по отношение на различните видове клиенти, които представляват по-нисък риск. Задължените субекти документират решенията за съобразяване с допълнителни фактори на по-нисък риск.

1. За целите на прилагането на мерките за опростена комплексна проверка, посочени в параграф 1, буква а), задължените субекти приемат процедури за управление на риска по отношение на условията, при които могат да предоставят услуги или да осъществяват сделки за клиент, преди да бъде извършена проверката, включително като поставят ограничения за размера, броя или видовете сделки, които може да бъдат извършвани, или като наблюдават сделките, за да гарантират, че те съответстват на очакваните норми за въпросните делови взаимоотношения.

1. Задължените субекти проверяват редовно дали условията за прилагането на мерки за опростена комплексна проверка продължават да са налице. Честотата на тези проверки е съизмерима с естеството и размера на стопанската дейност и на рисковете, които произтичат от конкретните делови взаимоотношения.

1. Задължените субекти се въздържат от прилагането на мерки за опростена комплексна проверка във всеки от следните случаи:

a) задължените субекти изпитват съмнения относно верността на информацията, предоставена от клиента или действителния собственик на етапа на идентифициране, или откриват несъответствия във връзка с тази информация; б) факторите, сочещи за по-нисък риск, вече не са налице; в) наблюдението на сделките на клиента и информацията, събирана в контекста на деловите взаимоотношения с него, изключват сценарий, свързан с по-нисък риск; г) има съмнение за изпиране на пари или финансиране на тероризма; д) налице е съмнение, че клиентът или действащото от името на клиента лице се опитва да заобиколи или избегне целеви финансови санкции.

РАЗДЕЛ 4

Разширена комплексна проверка