Чл. 34

Член 34 Приложно поле на мерките за разширена комплексна проверка

1. В случаите, посочени в членове 29, 30, 31 и 36—46, както и в други случаи с по-висок риск, които са установени от задължените субекти съгласно член 20, параграф 2, втора алинея, задължените субекти прилагат мерки за разширена комплексна проверка, целящи подходящо управление и ограничаване на такива рискове.

1. Задължените субекти проучват произхода и предназначението на средствата, участващи във всички сделки, за които е изпълнено най-малко едно от следните условия, както и целта на всички такива сделки:

a) сделката е сложна по естеството си; б) сделката е необичайно голяма; в) сделката се извършва по необичайна схема; г) сделката няма явна икономическа или законна цел.

1. С изключение на случаите, включени в раздел 2 от настоящата глава, когато се оценяват рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, произтичащи от дадени делови взаимоотношения или от случайна сделка, задължените субекти вземат предвид най-малко факторите на потенциално по-висок риск, определени в приложение III и в насоките, приети от ОБИП съгласно член 32, както и всякакви други показатели на по-висок риск като уведомленията, издадени от ЗФР, и констатациите на оценката на риска за цялата стопанска дейност съгласно член 10.

1. С изключение на случаите, включени в раздел 2 от настоящата глава, в случаите на по-висок риск, посочени в параграф 1 от настоящия член, задължените субекти прилагат мерки за разширена комплексна проверка, пропорционални на установения по-висок риск, които могат да включват следните мерки:

a) получаване на допълнителна информация относно клиента и действителния собственик или действителните собственици; б) получаване на допълнителна информация относно планираното естество на деловите взаимоотношения; в) получаване на допълнителна информация относно произхода на средствата и произхода на имущественото състояние на клиента и на действителния собственик или действителните собственици; г) получаване на информация относно причините за планираните или извършените сделки и за тяхната логическа обвързаност с деловите взаимоотношения; д) получаване на одобрение от висшето ръководство за установяване или продължаване на деловите взаимоотношения; е) осъществяване на засилено наблюдение на деловите взаимоотношения чрез повишаване на броя и момента на извършваните проверки и подбиране на схеми на сделки, които налагат допълнително проучване; ж) изискване първото плащане да се извършва през сметка на името на клиента в кредитна институция, за която се прилагат стандарти за комплексна проверка на клиента, които не са по-малко строги от предвидените в настоящия регламент.

1. Когато делови взаимоотношения, за които е установено, че са свързани с по-висок риск, включват боравене с активи на стойност най-малко 5 000 000 EUR, или равностойността на тази сума в национална или чуждестранна валута, чрез индивидуализирани услуги за клиент, притежаващ общо активи на стойност най-малко 50 000 000 EUR, или равностойността на тази сума в национална или чуждестранна валута, под формата на финансови или инвестиционни активи или недвижимо имущество, или комбинация от тях, с изключение на личното жилище на този клиент, кредитните институции, финансовите институции и доставчиците на услуги по доверително или дружествено управление прилагат следните мерки за разширена комплексна проверка, в допълнение към мерките за разширена комплексна проверка, прилагани съгласно параграф 4:

a) специални мерки, включващи процедури за ограничаване на рисковете, свързани с индивидуализираните услуги и продукти, предлагани на този клиент; б) получаване на допълнителна информация за източника на средства на този клиент; в) предотвратяване и управление на конфликти на интереси между клиента и висшето ръководство или служителите на задължения субект, които изпълняват задачи, свързани със спазването на изискванията от страна на този задължен субект по отношение на този клиент. До 10 юли 2027 г. ОБИП издава насоки относно мерките, които трябва да бъдат предприемани от кредитните институции, финансовите институции и доставчиците на услуги по доверително или дружествено управление, за установяване дали даден клиент притежава общо активи на стойност най-малко 50 000 000 EUR, или равностойността на тази сума в национална или чуждестранна валута, под формата на финансови или инвестиционни активи или недвижимо имущество, и относно начина за определяне на тази стойност.

1. С изключение на случаите, включени в раздел 2 от настоящата глава, когато държавите членки установят случаи на по-високи рискове съгласно член 8 от Директива (ЕС) 2024/1640, включително като резултат от секторни оценки на риска, извършени от държавите членки, те могат да изискат от задължените субекти да прилагат мерки за разширена комплексна проверка и, когато е уместно, да определят тези мерки. Държавите членки уведомяват Комисията и ОБИП за решенията си за налагане на изисквания за разширена комплексна проверка на задължените субекти, установени на тяхна територия, в едномесечен срок от тяхното приемане, като прилагат обосновка за рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, на които се основава такова решение.

Когато има вероятност рисковете, установени от държавите членки съгласно първата алинея, да са с източник извън Съюза и да могат да засегнат финансовата система на Съюза, ОБИП обмисля, по искане на Комисията или по собствена инициатива, дали да актуализира насоките, приети съгласно член 32.

1. На Комисията се предоставя правомощието да приема делегирани актове в съответствие с член 85, за да допълва настоящия регламент, когато установи допълнителни случаи на по-висок риск съгласно посоченото в параграф 1 от настоящия член, които засягат Съюза като цяло, и мерки за разширена комплексна проверка, които задължените субекти трябва да прилагат в тези случаи, като взема предвид уведомленията от държавите членки съгласно параграф 6, първа алинея от настоящия член.

1. Мерките за разширена комплексна проверка не се прилагат автоматично по отношение на клонове или дъщерни предприятия на задължени субекти, установени в Съюза, които се намират в третите държави, посочени в членове 29, 30 и 31, когато тези клонове или дъщерни предприятия спазват изцяло политиките, процедурите и механизмите за контрол в рамките на групата в съответствие с член 17.