Чл. 37

Член 37 Специални мерки за разширена комплексна проверка за презгранични кореспондентски отношения за доставчици на услуги за криптоактиви

1. Чрез дерогация от член 36, по отношение на презграничните кореспондентски отношения, включващи изпълнението на услуги за криптоактиви със субект респондент, който не е установен в Съюза и предоставя сходни услуги, включително прехвърляния на криптоактиви, от доставчиците на услуги за криптоактиви се изисква, в допълнение към мерките за комплексна проверка на клиента, предвидени в член 20, когато встъпват в делови взаимоотношения:

a) да установяват дали субектът респондент е лицензиран или регистриран; б) да събират достатъчно информация за субекта респондент, позволяваща им да разберат изцяло естеството на дейността на респондента, и въз основа на обществено достъпната информация да установят репутацията на субекта и качеството на надзора; в) да оценяват механизмите за контрол в областта на БИП/БФТ, прилагани от субекта респондент; г) да получават одобрение от висшето ръководство преди да установят кореспондентски отношения; д) да документират съответните отговорности на всяка страна в кореспондентските отношения; е) да уверяват се по отношение на кореспондентските сметки за криптоактиви, че субектът респондент е проверил идентификационните данни и е извършвал постоянна комплексна проверка на клиентите, които имат пряк достъп до сметките на субекта кореспондент, и че при поискване той може да предостави на субекта кореспондент съответните данни от комплексната проверка на клиента. Когато доставчици на услуги за криптоактиви вземат решение да преустановят кореспондентски отношения по причини, свързани с политиката в областта на БИП/БФТ, те документират своето решение. Доставчиците на услуги за криптоактиви актуализират информацията от комплексната проверка за кореспондентските отношения редовно или при появата на нови рискове във връзка със субекта респондент.

1. Доставчиците на услуги за криптоактиви вземат предвид информацията, събрана съгласно параграф 1, за да определят въз основа на отчитане на риска подходящите мерки, които да бъдат предприети за ограничаване на рисковете, свързани със субекта респондент.

1. До 10 юли 2027 г. ОБИП издава насоки за определяне на критериите и елементите, които доставчиците на услуги за криптоактиви вземат предвид при извършването на оценката, посочена в параграф 1, и мерките за ограничаване на риска, посочени в параграф 2, включително минималните действия, които трябва да бъдат предприети от доставчиците на услуги за криптоактиви, след като се установи, че субектът респондент не е регистриран или лицензиран.