Чл. 38

Член 38 Специални мерки за институциите респонденти на отделни трети държави

1. Кредитните институции и финансовите институции прилагат мерките, предвидени в параграф 6 от настоящия член, по отношение на институциите респонденти от трети държави, с които имат кореспондентски отношения съгласно член 36 или 37 и по отношение на които ОБИП издава препоръка съгласно параграф 2 от настоящия член.

1. ОБИП издава препоръка към кредитните институции и финансовите институции, когато има опасения, че институциите респонденти в трети държави попадат в някоя от следните ситуации:

a) те са в тежко, повтарящо се или системно нарушение на изискванията за БИП/БФТ; б) имат слабости във вътрешните си политики, процедури и механизми за контрол, които е вероятно да доведат до тежки, повторни или системни нарушения на изискванията в областта на БИП/БФТ; в) разполагат с вътрешни политики, процедури и механизми за контрол, които не са съизмерими с рисковете от изпиране на пари, свързани с него предикатни престъпления и финансиране на тероризма, на които е изложена институцията респондент на третата държава.

1. Препоръката, посочена в параграф 2, се издава, когато е изпълнено всяко едно от следните условия:

a) въз основа на наличната информация във връзка с надзорните му дейности даден финансов надзорник, включително ОБИП, когато извършва надзорните си дейности, счита, че институция респондент от трета държава попада в някоя от ситуациите, изброени в параграф 2, и може да засегне рисковата експозиция на кореспондентските отношения; б) след оценка на информацията, с която разполага финансовият надзорник, посочен в буква а) от настоящия параграф, съществува споразумение между финансовите надзорници в Съюза, че институцията респондент от трета държава попада в някоя от ситуациите, изброени в параграф 2, и може да засегне рисковата експозиция на кореспондентските отношения.

1. Преди да издаде препоръката, посочена в параграф 2, ОБИП се консултира с надзорника на третата държава, отговарящ за институцията респондент, и изисква от него да представи своето становище, както и становището на институцията респондент относно адекватността на политиките в областта на БИП/БФТ, процедурите и механизмите за контрол, както и на мерките за комплексна проверка на клиента, въведени от институцията респондент, за ограничаване на рисковете от изпиране на пари, свързани с него предикатни престъпления и финансиране на тероризма, и на коригиращите мерки, които трябва да бъдат въведени. Когато не бъде предоставен отговор в срок от 2 месеца или когато в предоставения отговор не се посочва, че институцията респондент от трета държава може да приложи задоволителни политики, процедури и механизми за контрол в областта на БИП/БФТ, както и да прилага подходящи мерки за комплексна проверка на клиента за ограничаване на рисковете, на които е изложена и които могат да засегнат кореспондентските отношения, ОБИП пристъпва към изпълнението на препоръката.

1. ОБИП оттегля препоръката, посочена в параграф 2, веднага щом прецени, че институция респондент от трета държава, за която е приел тази препоръка, вече не отговаря на условията, предвидени в параграф 3.

1. По отношение на институциите респонденти от трети държави, посочени в параграф 1, кредитните институции и финансовите институции:

a) се въздържат от встъпване в нови делови взаимоотношения с институцията респондент от трета държава, освен ако въз основа на информацията, събирана съгласно член 36 или член 37 не стигнат до заключението, че мерките за ограничаване на риска, прилагани по отношение на деловите взаимоотношения с институцията респондент от трета държава, и мерките, въведени в институцията респондент от третата държава, могат адекватно да ограничат рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързани с тези делови взаимоотношения; б) за текущи делови взаимоотношения с институцията респондент от трета държава: i) преглеждат и актуализират информацията относно институцията респондент съгласно член 36 или 37; ii) прекратяват деловите взаимоотношения, освен ако въз основа на информацията, събирана съгласно точка i), не стигнат до заключението, че мерките за ограничаване на риска, прилагани по отношение на деловите взаимоотношения с институцията респондент от трета държава, и мерките, въведени в институцията респондент от трета държава, могат адекватно да ограничат рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързани с тези делови взаимоотношения; в) информират институцията респондент за заключенията, които са направили във връзка с рисковете, породени от кореспондентските отношения вследствие на препоръката на ОБИП, и за мерките, предприети съгласно букви а) или б). Когато ОБИП оттегли препоръка съгласно параграф 5, кредитните институции и финансовите институции преразглеждат своята оценка дали институциите респонденти от трета държава отговарят на някое от условията, посочени в параграф 3.

1. Кредитните институции и финансовите институции документират всяко решение, взето съгласно настоящия член.