Чл. 69

Член 69 Уведомяване за съмнения

1. Задължените субекти, а в съответните случаи и техните директори и служители оказват пълно съдействие със ЗФР, като извършват бързо следното:

a) уведомяват ЗФР, по своя собствена инициатива, когато задълженият субект знае, подозира или има сериозни основания да подозира, че средствата или дейностите, независимо от техния размер, са облаги от престъпна дейност или са свързани с финансиране на тероризма или престъпна дейност, и в такива случаи отговарят на исканията на ЗФР за допълнителна информация; б) предоставят на ЗФР, по негово искане, цялата необходима информация, включително информация относно отчетността за сделките, в определените срокове; Извършва се уведомяване за всички съмнителни сделки, включително опити за сделки и съмнения, произтичащи от неспособността да се извърши надлежна проверка на клиента в съответствие с първа алинея. За целите на първата алинея задължените субекти отговарят на искания за информация, отправени от ЗФР, в срок от 5 работни дни. В оправдани и спешни случаи ЗФР може да съкратят този срок, включително до по-малко от 24 часа. Чрез дерогация от трета алинея ЗФР може да удължи срока за отговор на повече от 5 работни дни, когато счита, че е обосновано и при условие че удължаването не накърнява анализа на ЗФР.

1. За целите на параграф 1 задължените субекти оценяват сделките или дейностите, извършвани от техните клиенти, въз основа и по отношение на всеки факт и информация от значение, които са им известни или с които разполагат. Когато е необходимо, задължените субекти дават приоритет на своята оценка, като вземат предвид спешността на сделката или дейността и рисковете, засягащи държавата членка, в която са установени.

Съгласно параграф 1, буква а) съмнението се основава на характеристиките на клиентите и на техните партньорски структури, размера и естеството на сделката или дейността или техните методи и модели, връзката между няколко сделки или дейности, произхода, предназначението или използването на средствата, или всяко друго обстоятелство, известно на задължения субект, включително съответствието на сделката или дейността с информацията, получена съгласно глава III, включително рисковия профил на клиента.

1. В срок до 10 юли 2026 г. ОБИП разработва проекти на технически стандарти за изпълнение и ги представя на Комисията за приемане. В тези проекти на технически стандарти за изпълнение се определя форматът, който да се използва за уведомяването за съмнения съгласно параграф 1, буква а) и за предоставянето на отчетността за сделките съгласно параграф 1, буква б).

1. На Комисията се предоставя правомощието да приема техническите стандарти за изпълнение, посочени в параграф 3 от настоящия член, в съответствие с член 53 от Регламент (ЕС) 2024/1620.

1. До 10 юли 2027 г. ОБИП издава насоки относно показателите за съмнителна дейност или поведение. Тези насоки се актуализират периодично.

1. Лицето, отговорно за спазването на изискванията, назначено в съответствие с член 11, параграф 2, предава информацията, посочена в параграф 1 от настоящия член, на ЗФР на държавата членка, на чиято територия е установен задълженият субект, изпращащ информацията.

1. Задължените субекти гарантират, че назначеното в съответствие с член 11, параграф 2 лице, отговорно за спазването на изискванията, както и всеки служител или лице на равностойна длъжност, включително представители и разпространители, участващи в изпълнението на включените в настоящия член задачи, са защитени срещу ответни търговски мерки, дискриминация и всяко друго несправедливо третиране при изпълнението на тези задачи.

Настоящият параграф не засяга защитата, на която лицата, посочени в първа алинея, могат да имат право съгласно Директива (ЕС) 2019/1937.

1. Когато дейностите на дадено партньорство за обмен на информация водят до знание, съмнение или основателни причини да се подозира, че средствата, независимо от сумата, за която става въпрос, са облаги от престъпна дейност или са свързани с финансиране на тероризма, задължените субекти, които са отбелязали съмнения във връзка с дейностите на своите клиенти, могат да определят един измежду тях, който да бъде натоварен със задачата да подаде уведомление до ЗФР съгласно параграф 1, буква а). Това подаване включва най-малко името и данните за контакт на всички задължени субекти, които са участвали в дейностите, които са довели до уведомлението.

Когато задължените субекти, посочени в първата алинея, са установени в няколко държави членки, всяко съответно ЗФР получава тази информация. За тази цел задължените субекти гарантират, че уведомлението се подава от задължен субект на територията на държавите членки, в които се намира ЗФР. Когато задължените субекти решат да не се възползват от възможността да подадат единно уведомление до ЗФР съгласно първата алинея, те посочват в уведомлението си факта, че съмнението е резултат от дейностите на партньорство за обмен на информация.

1. Задължените субекти, посочени в параграф 8 от настоящия член, съхраняват копие на всяко уведомление, подадено съгласно посочения параграф, в съответствие с член 77.