Чл. 77

Член 77 Съхраняване на отчетността

1. Задължените субекти съхраняват следните документи и информация:

a) копие на документите и информацията, получени в процеса на извършване на комплексната проверка на клиента съгласно глава III, включително информацията, получена чрез средства за електронна идентификация; б) отчетност във връзка с оценката, предприета съгласно член 69, параграф 2, включително разгледаната информация и обстоятелства и резултатите от тази оценка, независимо дали водят до предаване на ЗФР на уведомление за съмнителни сделки или не, както и копие на тези уведомления за съмнителни сделки, ако има такива; в) подкрепящите доказателства и отчетността за сделките, които се състоят от оригиналните документи или копия, допускани в съдебното производство като доказателство съгласно приложимото национално право, и които са необходими за идентифициране на сделките; г) когато участват в партньорства за обмен на информация съгласно глава VI, копия от документите и информацията, получени в рамките на тези партньорства, и отчетност във връзка с всички случаи на обмен на информация. Задължените субекти гарантират, че документите, информацията и отчетността, съхранявани съгласно настоящия член, не са редактирани.

1. Чрез дерогация от параграф 1 задължените субекти може да решат да заменят съхраняването на копия от информацията със съхраняване на препратки към тази информация, при условие че естеството и методът на съхраняване на тази информация гарантират, че задължените субекти могат да представят информацията незабавно на компетентните органи и че тя не може да бъде модифицирана и променяна.

Задължените субекти, които използват дерогацията, посочена в първата алинея, определят в своите вътрешни процедури, изготвени съгласно член 9, категориите информация, за които ще съхраняват препратка вместо копие или оригинала, както и процедурите за извличане на информацията, така че тя да може да бъде представена на компетентните органи при поискване.

1. Информацията, посочена в параграфи 1 и 2, се съхранява за срок от 5 години, считано от датата на прекратяването на деловите взаимоотношения или от датата на извършването на случайната сделка, или от датата на отказа за встъпване в делови взаимоотношения или извършването на случайна сделка. Без да се засягат сроковете за съхранение на данните, събирани за целите на други правни актове на Съюза или националното право, които са в съответствие с Регламент (ЕС) 2016/679, задължените субекти заличават личните данни след изтичането на петгодишния срок.

Компетентните органи могат да изискват допълнително съхраняване на информацията, посочена в първата алинея, в конкретни случаи, при условие че това съхранение е необходимо за предотвратяването, откриването, разследването или наказателното преследване на изпирането на пари или финансирането на тероризма. Този допълнителен срок за съхранение не надвишава 5 години.

1. В случаите, когато към 10 юли 2027 г. в дадена държава членка има висящи съдебни производства, свързани с предотвратяване, откриване, разследване или наказателно преследване на предполагаем случай на изпиране на пари или финансиране на тероризма, и задължен субект разполага с информация или документи, свързани с тези висящи производства, задълженият субект може да съхранява тази информация или тези документи за срок от 5 години, считано от 10 юли 2027 г.

Без да се засяга националното наказателно право относно доказателствата, приложимо по текущи наказателни разследвания и съдебни производства, държавите членки може да позволят или да изискат съхраняването на такава информация или документи за допълнителен срок от 5 години, когато необходимостта и пропорционалността на такова допълнително съхраняване са установени за целите на предотвратяването, откриването, разследването или наказателното преследване на предполагаемо изпиране на пари или финансиране на тероризма.