Чл. 78

Чл. 78.(1) При събирането на информация почл. 78 от ЗПФИинвестиционният посредник взема предвид:

1. вида на финансовия инструмент или сделка, която може да препоръча или да сключи;
2. естеството и обхвата на услугата, която посредникът може да предостави;
3. нуждите и характеристиките на клиента;
4. типа на клиента.

(2) При предоставянето на услуги, свързани със сложни (комплексни) или рискови финансови инструменти, инвестиционният посредник извършва задълбочена оценка на знанията и опита на клиента по отношение на тези инструменти. (3) При предоставянето на услуги, свързани с неликвидни финансови инструменти, инвестиционният посредник събира и анализира информация относно продължителността на периода, през който клиентът е подготвен и възнамерява да държи инструментите. (4) При предоставянето на услуги, свързани с неликвидни или рискови финансови инструменти, инвестиционният посредник може да вземе предвид:

1. размера на редовния и на общия доход на клиента;
2. дали доходът на клиента има постоянен или временен характер и източника на този доход;
3. всички активи на клиента и тежестите върху тях;
4. периодичните финансови задължения на клиента.

(5) Във връзка със събираната от клиента информация инвестиционният посредник определя предварително нивото на риска на финансовите инструменти, които предлага.