Чл. 16

Член 16

(член 13, параграфи 7 и 8 от Директива 2004/39/ЕО)

Защита на финансовите инструменти и паричните средствата на клиентите

1. За целите на защитата на интересите на клиентите във връзка с финансови инструменти и парични средства, които им принадлежат, държавите-членки изискват от инвестиционните посредници да спазват следните изисквания:

а) те трябва да поддържат отчетност и да водят сметки, които да им позволят във всеки един момент незабавно да разграничат държаните за един клиент активи от активите, държани за друг клиент, както и от собствените му активи; б) те трябва да поддържат отчетност и да водят сметки по начин, осигуряващ тяхната точност, и по-специално тяхното съответствие с финансовите инструменти и парични средства, държани за клиентите; в) те трябва да провеждат редовно съгласуване между вътрешни сметки и тези на всяка трета страна, от която се държат тези активи; г) те трябва да предприемат нужните мерки за осигуряване, че всички финансови инструменти на клиент, депозирани при трета страна в съответствие с член 17, да могат да бъдат ясно разграничими от финансовите инструменти, принадлежащи на инвестиционния посредник, и от финансовите инструменти, принадлежащи на тази трета страна, чрез индивидуални сметки на титулярите в книгите на третата страна или чрез равностойни мерки, които постигат същото равнище на защита; д) те трябва да предприемат необходимите мерки за осигуряване, че депозираните парични средства на клиента в съответствие с член 18 в централна банка, в кредитна институция или в банка, получила разрешение в трета страна, или в специализиран фонд, инвестиращ приоритетно в инструменти на паричния пазар, се държат на индивидуална сметка или сметки, отделно от всички сметки, използвани за държане на парични средства, принадлежащи на инвестиционния посредник; е) те трябва да въведат адекватна организационна уредба за свеждане до минимум на риска от загуба или от намаляване на активите на клиента или на правата във връзка с тези активи в резултат на злоупотреба с активите, измама, лошо управление, неподходящо водене и съхранение на отчетност или небрежност.

1. Ако поради приложимото право, включително правото, свързано със собственост или несъстоятелност, предприетите мерки от инвестиционния посредник в съответствие с параграф 1 за защита на правата на клиентите не са достатъчни за спазване на изискванията на член 13, параграфи 7 и 8 от Директива 2004/39/ЕО, държавите-членки определят мерки, които инвестиционните посредници трябва да предприемат за изпълнение на тези задължения.
2. Ако приложимото право, съгласно което се държат паричните средствата или финансовите инструменти на клиента, възпрепятства инвестиционните посредници да спазват параграф 1, буква г) или д) държавите-членки определят изисквания, които имат равностойно действие по отношение защитата на правата на клиентите.