Чл. 29

Член 29

(член 19, параграф 3 от Директива 2004/39/ЕО)

Общи изисквания за информацията до клиентите

1. Държавите-членки изискват от инвестиционните посредници да предоставят своевременно преди непрофесионалният клиент или потенциалният непрофесионален инвеститор да бъде обвързан със споразумение за предоставяне на инвестиционни или допълнителни услуги или преди предоставянето на тези услуги, което е по-ранното, на такъв клиент или потенциален клиент следната информация:

а) условията по такова споразумение; б) информацията, изисквана от член 30, относно това споразумение или относно тези инвестиционни или допълнителни услуги.

1. Държавите-членки изискват от инвестиционните посредници своевременно да предоставят преди предоставянето на инвестиционните услуги или допълнителните услуги на непрофесионални инвеститори или потенциални непрофесионални инвеститори информацията изисквана по членове 30—33.
2. Държавите-членки изискват инвестиционните посредници да предоставят на професионалните клиенти информацията по член 32, параграфи 5 и 6 своевременно преди предоставянето на съответната услуга.
3. Информацията по параграфи 1—3 се предоставя на траен носител или чрез интернет страница (когато това не представлява траен носител), при условие че са изпълнени условията, определени в член 3, параграф 2.
4. Като изключение от параграфи 1 и 2 държавите-членки разрешават на инвестиционните посредници при следните обстоятелства да предоставят информацията, изисквана по параграф 1 от непрофесионален инвеститор, незабавно след като такъв клиент се обвърже със споразумение за предоставяне на инвестиционни услуги или допълнителни услуги, както и информацията, изисквана по параграф 2, незабавно след започването на предоставянето на услугата:

а) инвестиционният посредник не е в състояние да спази сроковете, посочени в параграфи 1 и 2, тъй като по искане на клиента споразумението е сключено чрез средство за дистанционна комуникация, което възпрепятства инвестиционния посредник да предостави информацията в съответствие с параграф 1 или 2; б) във всеки случай, когато член 3, параграф 3 от Директива 2002/65/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 23 септември 2002 г. относно дистанционна търговия на потребителски финансови услуги и за изменение на Директива 90/619/ЕИО на Съвета и на Директиви 97/7/ЕО и 98/27/ЕО (11) не се прилага на друго основание, инвестиционният посредник спазва изискванията на същия член по отношение на непрофесионален инвеститор или потенциален клиент, все едно че клиентът или потенциалният клиент е „потребител“, а инвестиционният посредник — „доставчик“ по смисъла на посочената директива.

1. Държавите-членки следят инвестиционните посредници да уведомят клиент своевременно относно всяка съществена промяна в информацията, предоставена по членове 30—33, която е свързана с услугата, която инвестиционният посредник предоставя на този клиент. Уведомлението се дава на траен носител, ако информацията, с която то е свързано, е дадена на траен носител.
2. Държавите-членки изискват от инвестиционните посредници да осигурят съответствието на информацията, съдържаща се в пазарно съобщение, с всяка информация, която инвестиционният посредник предоставя на клиентите при извършването на инвестиционни и допълнителни услуги.
3. Държавите-членки осигуряват, когато пазарното съобщение съдържа предложение или покана със следния характер и посочва начина на отговор или съдържа формата, в която отговорът може да бъде направен, то да съдържа тази част от информацията по членове 30—33, която е свързана с такова предложение или покана:

а) предложение за сключване на споразумение във връзка с финансов инструмент или инвестиционна услуга или допълнителна услуга с всяко лице, което отговори на съобщението; б) покана до всяко лице, което отговори на съобщението, да направи предложение или да сключи споразумение във връзка с финансов инструмент или инвестиционна услуга, или допълнителна услуга. Независимо от това, първа алинея не се прилага, ако за да отговори на предложението или поканата, съдържаща се в пазарното съобщение, потенциалният непрофесионален инвеститор трябва да направи справка с друг документ или документи, който/които самостоятелно или разглеждани заедно, съдържат тази информация.