Чл. 32

Член 32

(член 19, параграф 3, първо тире от Директива 2004/39/ЕО)

Информационни изисквания относно защитата на финансовите инструменти на клиентите или на средствата на клиентите

1. Когато инвестиционните посредници държат финансови инструменти или средства, принадлежащи на непрофесионални инвеститори, държавите-членки следят инвестиционните посредници да предоставят на тези непрофесионални инвеститори или потенциални непрофесионални инвеститори тази част от информацията, посочена в параграфи 2—7, каквато е необходима.
2. Инвестиционният посредник информира непрофесионален инвеститор или потенциален непрофесионален инвеститор, когато финансовите инструменти или средства на този клиент могат да бъдат държани от трета страна от името на инвестиционния посредник и отговорността на инвестиционния посредник по приложимото национално законодателство за всички действия или бездействия на третата страна, както и последиците за клиента от несъстоятелност на третата страна.
3. Когато финансови инструменти на непрофесионален инвеститор или потенциален непрофесионален инвеститор могат да бъдат държани на обща сметка от трета страна, ако това е позволено от националното законодателство, инвестиционният посредник информира клиента за този факт и осигурява ясно предупреждение за рисковете от това.
4. Инвестиционният посредник информира непрофесионалния клиент или потенциалния непрофесионален инвеститор, когато по националното законодателство не е невъзможно финансовите инструменти на клиента, държани при трета страна, да бъдат ясно разграничими от собствените финансови средства на тази трета страна или на инвестиционния посредник и осигурява ясно предупреждение за рисковете от това.
5. Инвестиционният посредник информира клиента или потенциалния клиент, когато сметките, които съдържат финансови инструменти или средства на този клиент, подлежат или ще подлежат на законодателството на юрисдикция, различна от тази на държава-членка и посочва, че правата на клиента или потенциалния клиент, свързани с тези финансови инструменти или средства, могат съответно да се различават.
6. Инвестиционният посредник информира клиента относно съществуването и условията на всяко право на задържане, което инвестиционният посредник има или може да има по отношение на финансовите инструменти или средства на клиента, или за всяко право на обезщетение, което той притежава във връзка с тези инструменти или средства. Когато е приложимо, посредникът информира клиента за факта, че депозитарната институция може да има право на задържане или компенсация по отношение на тези клиентски инструменти или средства.
7. Инвестиционният посредник, преди да сключи сделки за финансиране на ценни книжа (репо сделки), във връзка с финансови инструменти, държани от него от името на непрофесионален инвеститор или преди да използва по друг начин такива финансови инструменти за собствена сметка или за сметка на друг клиент, своевременно преди използването на тези инструменти предоставя на непрофесионалния клиент на траен носител ясна, пълна и точна информация относно задълженията и отговорностите на инвестиционния посредник по отношение на използването на тези финансови инструменти, включително условията за тяхното връщане и за съпътстващите рискове.