Чл. 44а

Чл. 44а.В допълнение към мерките по чл. 44, лице по чл. 4, т. 19 преди установяване на кореспондентски отношения, включващи извършването на услуги за криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, букви "а" - "ж", "и" и "й" от Регламент (ЕС) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ОВ, L 150/40 от 9 юни 2023 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС) 2023/1114", с лице-респондент от друга държава, което предоставя подобни услуги, включително прехвърляния на криптоактиви:

1. установява дали лицето-респондент е лицензирано или регистрирано;
2. събира достатъчно информация за институцията-респондент, позволяваща му да разбере напълно характера на дейността, както и да определи репутацията на институцията и качеството на извършвания по отношение на същата надзор, включително дали е била обект на разследвания за изпиране на пари и финансиране на тероризъм, или на надзорни мерки въз основа на публично достъпна информация;
3. извършва оценка на механизмите за контрол на лицето-респондент във връзка с противодействието на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
4. получава одобрение от служител на висша ръководна длъжност, преди да установи нови кореспондентски отношения;
5. определя и документира отговорностите на всяка от двете кореспондиращи си институции по прилагането на мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризъм;
6. по отношение на кореспондентските сметки за криптоактиви се уверява, че лицето-респондент е проверило идентификацията и е извършило текуща комплексна проверка на клиентите с пряк достъп до сметките на лицето по чл. 4, т. 19, и е в състояние да му предостави съответните данни от комплексната проверка на клиентите при поискване.

(2) Когато лице по чл. 4, т. 19 вземе решение за прекратяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с контрола и предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма, решението се документира и регистрира по ред, определен с правилата по чл. 101. (3) Лицето по чл. 4, т. 19 актуализира информацията от комплексната проверка за кореспондентските отношения съгласно чл. 16 или при появата на нови рискове във връзка с лицето-респондент. (4) Лицето по чл. 4, т. 19 взема предвид информацията по ал. 1, за да определи въз основа на отчитане на риска подходящите мерки, които да бъдат предприети за ограничаване на рисковете, свързани с лицето-респондент. (5) Лицата по чл. 4, т. 19 извършват оценката и прилагат мерките по ал. 1 и 4 съгласно насоките по чл. 19б, параграф 3 от Директива (ЕС) 2015/849, издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане."

1. Вчл. 50:

а) досегашният текст става ал. 1 и в нея думите "лицата по чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "лицата по чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19"; б) създава се ал. 2: "(2) Лицата по чл. 4, т. 19 прилагат мерките за разширена комплексна проверка на клиентите, когато извършват услуги за криптоактиви по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 16, букви "а" - "ж", "и" и "й" от Регламент (ЕС) 2023/1114, както и прехвърляния на криптоактиви по смисъла на чл. 3, т. 10 от Регламент (ЕС) 2023/1113 съгласно насоките по чл. 24а от Директива (ЕС) 2015/849, издадени от Европейския банков орган и за които Комисията за финансов надзор е взела решение за тяхното прилагане."

1. Вчл. 80:

а) в ал. 3 навсякъде думите "чл. 4, т. 1 - 3, 5 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 3, 5, 8 - 11 и 19"; б) в ал. 5 след думите "чл. 4, т. 1 - 5, 8 - 10, 12 - 16" се добавя "и 19".

1. Вчл. 101, ал. 2:

а) създава се нова т. 20: "20. за лицата по чл. 4, т. 19 - вътрешна система за оценка на риска, свързан с прехвърляне на криптоактиви, насочени към или произхождащи от самостоятелно хостван адрес, както и политики и процедури за преустановяване на кореспондентски отношения по причини, свързани с противодействието на изпиране на пари и финансиране на тероризъм;" б) досегашната т. 20 става т. 21.

1. Вчл. 106навсякъде думите "чл. 4, т. 1, 3, 5 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1, 3, 5, 8 - 11 и 19".
2. Вчл. 106адумите "чл. 4, т. 3, 5 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 3, 5, 8 - 11 и 19".
3. (В сила от 01.07.2026 г.) Вчл. 107навсякъде думите "чл. 4, т. 2, 4, 6, 7, 12 - 18, 20, 21, 26, 29, 32 и 35 - 40" се заменят с "чл. 4, т. 2, 4, 6, 7, 12 - 18, 20, 21, 26, 29, 32, 35 - 37 и 40".
4. Вчл. 108, ал. 6:

а) в т. 1, буква "а" думите "от нея" се заменят с "в Република България", а думите "включително по отношение на дейността им по чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти" се заменят с "по отношение на всяка от дейностите, включени в техния лиценз"; б) в т. 2 думите "чл. 4, т. 5 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 5, 8 - 11 и 19", а накрая се добавя "и на доставчиците на услуги за криптоактиви, които са кредитни институции".

1. Вчл. 111б, ал. 1думите "чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19".
2. Вчл. 115, ал. 5думите "чл. 4, т. 1 - 3, 5 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 3, 5, 8 - 11 и 19".
3. Вчл. 116, ал. 1, т. 3думите "чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19".
4. Вчл. 116а:

а) в ал. 1 думите "някоя от дейностите по чл. 4, т. 38 или 39, без да е вписан в регистъра по чл. 9а" се заличават; б) в ал. 4 думите "от чл. 9а, 9б" се заменят с "по чл. 9б".

1. Вчл. 117, ал. 2:

а) (В сила от 01.07.2026 г.) в т. 1 навсякъде думите "чл. 4, т. 7 и 12 - 39" се заменят с "чл. 4, т. 7 и 12 - 37"; б) в т. 2 навсякъде думите "чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19".

1. Вчл. 118, ал. 1, т. 3думите "чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19".
2. Вчл. 119, ал. 2:

а) (В сила от 01.07.2026 г.) в т. 1 навсякъде думите "чл. 4, т. 7 и 12 - 39" се заменят с "чл. 4, т. 7 и 12 - 37"; б) в т. 2 навсякъде думите "чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19".

1. Вчл. 122, ал. 7след думите "чл. 4, т. 1 - 11" се добавя "и 19".
2. Вчл. 123, ал. 3думите "от изпълнителния директор на Националната агенция за приходите - за дейностите по чл. 4, т. 38 и 39" и думите "от изпълнителния директор на Националната агенция за приходите или" се заличават.
3. В допълнителните разпоредби:

а) в§ 1: аа) в т. 10, буква "б" накрая се добавя "или отношения, установени за операции и сделки с криптоактиви или прехвърляния на криптоактиви"; бб) (В сила от 01.07.2026 г.) точки 24, 25, 30 и 31 се отменят; вв) създават се т. 33 - 35: "33. "Криптоактив" е понятие по смисъла на чл. 3, параграф 1, т. 5 от Регламент (ЕС) 2023/1114, освен когато криптоактивът попада в критериите, определени в чл. 2, параграфи 2 - 4 от същия регламент, или по друг начин отговаря на критериите за определянето им като средства.

1. "Доставчик на услуги за криптоактиви" е лице по чл. 3, параграф 1, т. 15 от Регламент (ЕС) 2023/1114, извършващо една или повече от услугите за криптоактиви, определени в чл. 3, параграф 1, т. 16, букви "а" - "ж", "и" и "й" от същия регламент.
2. "Самостоятелно хостван адрес" е понятие по смисъла на чл. 3, т. 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113."

б)параграф 4се изменя така: "§ 4. Този закон предвижда мерки по прилагането на:

1. Регламент (ЕС) № 389/2013 на Комисията от 2 май 2013 г. за създаване на Регистър на ЕС съгласно Директива 2003/87/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и решения № 280/2004/ЕО и № 406/2009/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на регламенти (ЕС) № 920/2010 и (ЕС) № 1193/2011 на Комисията (ОВ, L 122/1 от 3 май 2013 г.).
2. Регламент (ЕС) 2023/1113 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 г. относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 (ОВ, L 150/1 от 9 юни 2023 г.)."

§ 19. ВЗакона за мерките срещу финансирането на тероризма и на разпространението на оръжия за масово унищожаване(обн., ДВ, бр. 16 от 2003 г.; изм., бр. 31 от 2003 г., бр. 19 от 2005 г., бр. 59 от 2006 г., бр. 92 и 109 от 2007 г., бр. 28 и 36 от 2008 г., бр. 33 и 57 от 2011 г., бр. 38 и 102 от 2012 г., бр. 27 и 81 от 2016 г., бр. 7 и 27 от 2018 г., бр. 42 и 94 от 2019 г., бр. 69 от 2020 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 60 и 84 от 2023 г. и бр. 49 от 2025 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. Вчл. 14а, ал. 2:

а) в т. 1, буква "а" думите "от нея" се заменят с "в Република България", а думите "включително по отношение на дейността им по чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти" се заменят с "по отношение на всяка от дейностите, включени в техния лиценз"; б) в т. 2 думите "чл. 4, т. 5 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 5, 8 - 11 и 19", а накрая се добавя "и на доставчиците на услуги за криптоактиви, които са кредитни институции".

1. Вчл. 15:

а) в ал. 1, т. 3 думите "чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19"; б) в ал. 5: аа) (В сила от 01.07.2026 г.) в т. 1 навсякъде думите "чл. 4, т. 7 и 12 - 39" се заменят с "чл. 4, т. 7 и 12 - 37"; бб) в т. 2 навсякъде думите "чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11" се заменят с "чл. 4, т. 1 - 6, 8 - 11 и 19". в) в ал. 10 думите "чл. 4, т. 1 - 11" се заменят с "чл. 4 , т. 1 - 11 и 19".

§ 20. ВЗакона заданъците върху доходите на физическите лица(обн., ДВ, бр. 95 от 2006 г.; изм., бр. 52, 64 и 113 от 2007 г., бр. 28, 43 и 106 от 2008 г., бр. 25, 32, 35, 41, 82, 95 и 99 от 2009 г., бр. 16, 49, 94 и 100 от 2010 г., бр. 19, 31, 35, 51 и 99 от 2011 г., бр. 40, 81 и 94 от 2012 г., бр. 23, 66, 100 и 109 от 2013 г., бр. 1, 53, 98, 105 и 107 от 2014 г., бр. 12, 22, 61, 79 и 95 от 2015 г., бр. 32, 74, 75, 97 и 98 от 2016 г., бр. 58, 63 и 97 от 2017 г., бр. 15, 98, 102 и 105 от 2018 г., бр. 24, 79, 96 и 101 от 2019 г., бр. 14, 18, 28, 38, 60 и 104 от 2020 г., бр. 14 от 2021 г., бр. 14, 17, 52, 100 и 102 от 2022 г., бр. 102 и 106 от 2023 г., бр. 70 от 2024 г. и бр. 26 от 2025 г.) се правят следните изменения:

1. Вчл. 33, ал. 3думите "виртуални валути" се заменят с "криптоактиви".
2. В§ 1от допълнителните разпоредби т. 63 се изменя така:

"63. "Криптоактиви" са тези по смисъла на § 1, т. 6 от допълнителните разпоредби на Закона за пазарите на криптоактиви."

§ 21. ВЗакона на административните нарушения и наказания(обн., ДВ, бр. 92 от 1969 г.; изм., бр. 54 от 1978 г., бр. 28 от 1982 г., бр. 28 и 101 от 1983 г., бр. 89 от 1986 г., бр. 24 от 1987 г., бр. 94 от 1990 г., бр. 105 от 1991 г., бр. 59 от 1992 г., бр. 102 от 1995 г., бр. 12 и 110 от 1996 г., бр. 11, 15, 59 и 85 от 1998 г., бр. 51, 67 и 114 от 1999 г., бр. 92 от 2000 г., бр. 25, 61 и 101 от 2002 г., бр. 96 от 2004 г., бр. 39 и 79 от 2005 г., бр. 30, 33, 69 и 108 от 2006 г., бр. 51, 59 и 97 от 2007 г., бр. 12, 27 и 32 от 2009 г., бр. 10, 33, 39, 60 и 77 от 2011 г., бр. 19, 54 и 77 от 2012 г., бр. 17 от 2013 г., бр. 98 и 107 от 2014 г., бр. 81 от 2015 г., бр. 76 и 101 от 2016 г., бр. 63 и 101 от 2017 г., бр. 20 и 38 от 2018 г., бр. 83 и 94 от 2019 г., бр. 13 и 109 от 2020 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 25 и 51 от 2022 г., бр. 80, 84 и 106 от 2023 г., бр. 39 и 79 от 2024 г. и бр. 50 от 2025 г.) вчл. 34, ал. 1след думите "Кодекса за застраховането" се поставя запетая и се добавя "Закона за пазарите на криптоактиви".

§ 22. ВЗакона за ограничаване на административното регулиране и административния контрол върху стопанската дейност(обн., ДВ, бр. 55 от 2003 г.; попр., бр. 59 от 2003 г.; изм., бр. 107 от 2003 г., бр. 39 и 52 от 2004 г., бр. 31 и 87 от 2005 г., бр. 24, 38 и 59 от 2006 г., бр. 11 и 41 от 2007 г., бр. 16 от 2008 г., бр. 23, 36, 44 и 87 от 2009 г., бр. 25, 59, 73 и 77 от 2010 г., бр. 39 и 92 от 2011 г., бр. 26, 53 и 82 от 2012 г., бр. 109 от 2013 г., бр. 47 и 57 от 2015 г., бр. 103 от 2017 г., бр. 15, 77 и 101 от 2018 г., бр. 17, 24, 83 и 101 от 2019 г., бр. 21 от 2021 г., бр. 25 и 51 от 2022 г., бр. 8 и 80 от 2023 г. и бр. 23 от 2024 г.) вприложението към чл. 9, ал. 1, т. 2в т. 3 след думите "доставчик на услуги за колективно финансиране" се поставя запетая и се добавя "доставчик на услуги за криптоактиви".

§ 23. ВЗакона за Българската народна банка(обн., ДВ, бр. 46 от 1997 г.; изм., бр. 49 и 153 от 1998 г., бр. 20 и 54 от 1999 г., бр. 109 от 2001 г., бр. 45 от 2002 г., бр. 10 и 39 от 2005 г., бр. 37, 59 и 108 от 2006 г., бр. 52 и 59 от 2007 г., бр. 24, 42 и 44 от 2009 г., бр. 97 и 101 от 2010 г., бр. 48 и 62 от 2015 г., бр. 51 и 59 от 2016 г., бр. 97 и 103 от 2017 г., бр. 7, 20 и 106 от 2018 г., бр. 37 и 83 от 2019 г., бр. 13 и 14 от 2020 г., бр. 12 от 2021 г., бр. 25 и 104 от 2022 г., бр. 84 от 2023 г.; отм., бр. 13 от 2024 г.; изм., бр. 29 от 2024 г. и бр. 50 от 2025 г.) вчл. 16се правят следните изменения и допълнения:

1. Създава се нова т. 22:

"22. определя представител на Българската народна банка за участие в надзорния форум по чл. 32, параграф 4, буква "б" от Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.);".

1. Досегашната т. 22 става т. 23.

§ 24.[*]ВЗакона за Българската народна банка(обн., ДВ, бр. 13 от 2024 г.; изм., бр. 26 от 2025 г.) се правят следните изменения и допълнения:

1. Вчл. 17:

а) създава се нова т. 28: "28. определя представител на Българската народна банка за участие в надзорния форум по чл. 32, параграф 4, буква "б" от Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.);" б) досегашната т. 28 става т. 29.

1. В§ 3от допълнителните разпоредби се създава т. 8:

"8. Регламент (ЕС) 2022/2554 на Европейския парламент и на Съвета от 14 декември 2022 г. относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011 (ОВ, L 333/1 от 27 декември 2022 г.)."

§ 25. (1)Параграф 18, т. 1, буква "б", т. 4, букви "а" и "в", т. 15, т. 21, буква "а", т. 23, буква "а" и т. 26, буква "а", подбуква "бб"и§ 19, т. 2, буква "б", подбуква "аа"влизат в сила от 1 юли 2026 г. (2)Параграф 7, т. 14и§ 24влизат в сила от датата, определена в Решение на Съвета на Европейския съюз за приемането на еврото от Република България, прието в съответствие счл. 140, параграф 2 от Договора за функционирането на Европейския съюзи Регламент на Съвета на Европейския съюз, приет в съответствие счл. 140, параграф 3 от Договора за функционирането на Европейския съюз. ------------------------- Законът е приет от 51-вото Народно събрание на 20 юни 2025 г. и е подпечатан с официалния печат на Народното събрание.

Регламенти: РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2023/1114 НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТАот 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2023/1113 НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТАот 31 май 2023 година относно информацията, придружаваща преводите на средства и прехвърлянията на определени криптоактиви, и за изменение на Директива (ЕС) 2015/849 РЕГЛАМЕНТ (ЕС) 2022/2554 НА ЕВРОПЕЙСКИЯ ПАРЛАМЕНТ И НА СЪВЕТАот 14 декември 2022 година относно оперативната устойчивост на цифровите технологии във финансовия сектор и за изменение на регламенти (ЕО) № 1060/2009, (ЕС) № 648/2012, (ЕС) № 600/2014, (ЕС) № 909/2014 и (ЕС) 2016/1011