Чл. 60

Чл. 60. (1) (Доп. - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) За изготвяне на оценките си на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП лицата по чл. 4 от същия закон могат да използват избрана от тях методика и категории рискове от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, които включват най-малко категориите на висок, среден и нисък риск. (2) (Изм. - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) При изготвяне на оценките на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП лицата по чл. 4 от същия закон отчитат, доколкото е приложимо, и рисковите фактори по чл. 16 - 20, а лицата по чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11 от същия закон - и рисковите фактори, посочени в насоките на Европейските надзорни органи, издадени съгласно чл. 17 и 18, § 4 от Директива (ЕС) 2015/849. (3) (Изм. и доп. - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Лицата по чл. 4 от ЗМИП, които допускат установяване на делови взаимоотношения или извършване на случайна операция или сделка чрез електронно изявление, електронен документ или електронен подпис или чрез друга форма без присъствието на клиента, включват в оценките си на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП и оценка на произтичащия от това риск. (4) (Изм. и доп. - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Лицата по чл. 4 от ЗМИП, които имат клонове и дъщерни дружества в други държави членки или трети държави, включват в оценките си на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП и изготвената съгласно чл. 2 оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризъм за групата, произтичащ от дейността на тези клонове и дъщерни дружества. (5) (Изм. - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Оценките на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП се актуализират най-малко на всеки три години. (6) (Нова - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Оценките на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП се актуализират и в следните случаи:

1. настъпване на значителна промяна на предоставяните или използваните продукти, услуги и механизми за доставка или по отношение на клиентите и географските фактори;
2. установяване от дирекция "Финансово разузнаване" на Държавна агенция "Национална сигурност" или от съответния орган за надзор в рамките на контролната им дейност на нарушения на ЗМИП, Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и настоящия правилник, които се отразяват негативно на извършените от лицето по чл. 4 от ЗМИП оценки на риска по чл. 98, ал. 1 и 4 от същия закон;
3. настъпване на други събития или фактори, които биха могли да имат съществено значение за общото ниво на риск, произтичащ от дейността на лицето по чл. 4 от ЗМИП.

(7) (Нова - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Лицата по чл. 4, т. 1 - 6 и 8 - 11 от ЗМИП актуализират веднъж годишно оценките на риска по чл. 98, ал. 1 от същия закон и определят дата за всяка календарна година, на която се извършва актуализирането. (8) (Предишна ал. 6, изм. - ДВ, бр. 39 от 2024 г., в сила от 01.05.2024 г.) Лицата по чл. 4 от ЗМИП отчитат резултатите от оценките по чл. 98, ал. 1 и 4 от ЗМИП във вътрешните си правила за контрол и предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма, включително като въвеждат подходящи мерки за комплексна проверка и за вътрешна организация и контрол и обучение на служителите. Лицата по чл. 4 от ЗМИП въвеждат и система за преглед на вътрешните правила с цел предприемане на действия за преодоляване на установените слабости при констатирано неефективно управление на рисковете.

Глава седма. ВЪТРЕШНА ОРГАНИЗАЦИЯ И КОНТРОЛ

Раздел I. Вътрешни правила за контрол и предотвратяване изпирането на пари и финансирането на тероризма (Загл. изм. - ДВ, бр. 21 от 2020 г.)