Чл. 3

Член 3 Раздел, озаглавен „Какъв е този продукт?“

1. Информацията за целите на ПЕПП за дългосрочно пенсионно осигуряване и средствата за постигането им, съдържаща се в раздела „Какъв е този продукт?“ на ПЕПП КИД, се обобщава по сбит, ясен и лесноразбираем начин. В информацията се посочват главните фактори, от които зависят възвръщаемостта на инвестициите и пенсионните резултати, базовите инвестиционни активи или референтни стойности и начините за определяне на възвръщаемостта, както и влиянието на равнищата на вноските и очаквания период на спестявания до пенсионирането. Обясняват се принципите на прилаганите техники за намаляване на риска, по-конкретно разпределението на възвръщаемостта в рамките на портфейл към индивидуалния договор за ПЕПП. В информацията се посочват и видът доставчик на ПЕПП и произтичащите специфични характеристики на договора за ПЕПП.

22.3.2021 г. Официален вестник на Европейския съюз BG L 99/5

1. Описанието на типа осигурени по ПЕПП лица, на които продуктът е предвидено да се предлага, съдържащо се в раздела „Какъв е този продукт?“ на ПЕПП КИД, включва информация за осигурените по ПЕПП лица, определени от доставчика на ПЕПП, към които е насочен продуктът. Определянето на типа осигурени по ПЕПП лица, за които е предназначен ПЕПП, се основава на способността на осигурените по ПЕПП лица да понасят инвестиционни загуби, на техните предпочитания относно инвестиционния хоризонт, теоретичните им знания за ПЕПП и миналия опит с такива продукти и изобщо с финансовите пазари, както и на потребностите, характерните черти и целите на потенциалните осигурени по ПЕПП лица.
2. Подробностите относно пенсионните плащания съгласно ПЕПП в раздела, озаглавен „Какъв е този продукт?“ на ПЕПП КИД, включват обобщение на основните характеристики на договора за ПЕПП. Тези подробности включват по-специално следното:

а) възможните форми на изходящи плащания, както са посочени в член 58, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2019/1238, и правото на лицата да променят формата на плащанията, както е посочено в член 59, параграф 1 от посочения регламент;

б) подробна информация за всяко включено пенсионно плащане съгласно ПЕПП с пояснителен текст, посочващ, че стойността на тези плащания е представена в раздела, озаглавен „Какви са рисковете и каква възвръщаемост мога да получа?“.

1. Когато договорът за ПЕПП предвижда покритие на биометричен риск, в раздела на ПЕПП КИД, озаглавен „Какъв е този продукт?“, се включва информация с подробности относно това покритие, включително списък на покритите рискове и обстоятелствата, при които ще се задействат покритието и застрахователните плащания. Премията за биометричен риск, описана в точка 54 на приложение VI към Регламент (ЕС) 2017/653, се представя като процент от годишната вноска или във формата на въздействието на премията за биометричен риск върху възвръщаемостта на инвестициите в края на фазата на натрупване въз основа на общите периоди на държане, използвани за прогнозните плащания съгласно ПЕПП. Когато премията се изплаща под формата на еднократна сума, информацията включва инвестираната сума. Ако премията се изплаща периодично, в информацията се включва броят на периодичните плащания и оценката на средната премия за биометричен риск като процент от годишната премия.

Разделът, озаглавен „Какъв е този продукт?“, на ПЕПП КИД включва следната информация относно услугата за

1. преносимост:

а) информация, че осигурените по ПЕПП лица имат право при поискване да използват услуга за преносимост, посочена в член 17, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2019/1238; б) информация за това кои подсметки са непосредствено достъпни; в) препратка към централния публичен регистър на ЕОЗППО, посочен в член 13 от Регламент (ЕС) 2019/1238, в който регистър се съдържа информация за условията за фазата на натрупване и фазата на изплащане на националните подсметки, определени от държавите членки; г) информация относно избора, предвиден в член 20, параграф 5 от Регламент (ЕС) 2019/1238, когато доставчикът на ПЕПП не е в състояние да осигури откриването на нова подсметка, съответстваща на новата държава членка на пребиваване на осигуреното по ПЕПП лице.

1. Разделът, озаглавен „Какъв е този продукт?“, на ПЕПП КИД включва информация относно предоставянето на услугата по прехвърлянето, и по-конкретно информация относно възможностите за прехвърляне, предвидени в член 52, параграф 3 от Регламент (ЕС) 2019/1238. Ако в съответствие със същия член доставчикът на ПЕПП разрешава на осигуреното по ПЕПП лице да сменя по-често доставчиците на ПЕПП, честотата се посочва в ПЕПП КИД. В ПЕПП КИД се уточнява дали прехвърлянето е безплатно. Когато не е безплатно, в ПЕПП КИД се посочват съответните разходи.

Информацията относно предоставянето на услугата по прехвърлянето включва и информация за правото на получаване на допълнителна информация за тази услуга по прехвърляне, както е посочено в член 56, параграф 2 от Регламент (ЕС) 2019/1238. Тази информация се публикува на уебсайта на доставчика на ПЕПП и при поискване се предоставя на осигурените по ПЕПП лица в съответствие с изискванията на член 24 от Регламент (ЕС) 2019/1238.

L 99/6 Официален вестник на Европейския съюз BG 22.3.2021 г.

1. Разделът, озаглавен „Какъв е този продукт?“, на ПЕПП КИД включва информация за условията за промяна на избрания инвестиционен вариант. По-специално, когато е уместно, информация за предлаганите алтернативни инвестиционни варианти, към които осигуреното по ПЕПП лице може да премине в съответствие с член 44 от Регламент (ЕС) 2019/1238. Ако доставчикът на ПЕПП позволява на осигуреното по ПЕПП лице да променя избрания инвестиционен вариант по-често, отколкото е минималното изискване, се посочва честотата на възможните промени и се заявява, че промяната е безплатна, или се посочват съответните разходи.
2. Информацията относно инвестиционните резултати на доставчика на ПЕПП от гледна точка на екологичните, социалните и управленските фактори, съдържаща се в раздела, озаглавен „Какъв е този продукт?“, на ПЕПП КИД, включва подробни пояснения и количествена информация, когато такава е налична, относно начина, по който интегрирането на екологичните, социалните и управленските фактори влияе върху действителните и очакваните инвестиционни резултати на доставчика на ПЕПП.

1. Разделът, озаглавен „Какъв е този продукт?“, на ПЕПП КИД, включва, когато е приложимо, информация дали има преходен период или срок за отказ на осигуреното по ПЕПП лице и какви са последиците от това, включително всички приложими такси и санкции при използване на преходния период или прекратяване на договора.
2. Информацията, съдържаща се в раздела, озаглавен „Какъв е този продукт?“, на ПЕПП КИД, включва препратка към информацията относно резултатите от минали периоди на инвестиционните варианти на ПЕПП, разпределени на осигурените по ПЕПП лица. Информацията относно резултатите от минали периоди се предоставя на уебсайта на доставчика на ПЕПП.

Когато данните се предоставят в електронен формат с разслояване на информацията, първият слой съдържа най-

1. малко следната информация:

а) информацията, предвидена в параграфи 1, 2 и 3; б) информация дали договорът за ПЕПП покрива биометрични рискове; в) информация за едно от следните: i) дали Основният ПЕПП осигурява гаранция върху капитала или е под формата на техника за намаляване на риска,

която е в съответствие с целта да се позволи на осигуреното по ПЕПП лице да си възвърне капитала; ii) дали и в каква степен всеки алтернативен инвестиционен вариант, ако е приложим, предоставя гаранция или техника за намаляване на риска. Друга информация може да бъде предоставена в допълнителните слоеве с подробна информация.