Чл. 22

Член 22 Идентифициране и проверка на самоличността на клиентите и на действителните собственици

1. С изключение на случаите на по-нисък риск, за които се прилагат мерките съгласно раздел 3, и независимо от прилагането на допълнителни мерки в случаите на по-висок риск съгласно раздел 4, задължените субекти получават най-малко следната информация, за да идентифицират клиента, всяко лице, което твърди, че действа от името на клиента, и физическите лица, от чието име или в чиято полза се извършва дадена сделка или дейност:

a) за физическо лице: i) всички имена и фамилни имена; ii) място и пълна дата на раждане; iii) гражданства, или липса на гражданство и статут на бежанец, или статут на субсидиарна закрила — в съответните случаи, и национален идентификационен номер — в съответните случаи; iv) обичайното местопребиваване или — ако няма определен адрес на законно местопребиваване в Съюза — пощенския адрес, на който физическото лице може да бъде намерено, и когато има такъв, данъчния идентификационен номер; б) за правно образувание: i) правна форма и наименование/фирма на правното образувание; ii) седалище и адрес на управление и — ако е различен — адрес на основното място на дейност, както и държавата на учредяване; iii) имената на законните представители на правното образувание, както и — когато има такива — регистрационния номер, данъчния идентификационен номер и идентификационния код на правния субект; iv) имената на лицата, които държат акции или заемат директорска длъжност в номинална форма, включително посочване на статута им на номинални акционери/съдружници или директори. в) за доверителен собственик на изрична доверителна собственост или лице, заемащо равностойна длъжност в сходна правна форма: i) основна информация относно правната форма; въпреки това, по отношение на активите, държани в правната форма или управлявани чрез нея, се идентифицират само активите, които ще бъдат управлявани във връзка с деловите взаимоотношения или случайната сделка; ii) адресът на местопребиваване на доверителните собственици или на лицата на равностойна длъжност в сходна правна форма, и в случай че е различно — мястото, от което се управлява изричната доверителна собственост или сходната правна форма, пълномощията, които уреждат и скрепяват правната форма, както и данъчния идентификационен номер и идентификационния код на правния субект, когато има такива; г) за други организации, които имат правоспособност съгласно националното законодателство: i) наименование, седалище и адрес на управление или равностойни данни; ii) имената на лицата, упълномощени да представляват организацията, както и — в съответните случаи — правната форма, данъчния идентификационен номер, регистрационния номер, идентификационния код на правния субект и устава или равностоен акт.

1. С цел идентифициране на действителния собственик на правно образувание или на правна форма задължените субекти събират информацията, посочена в член 62, параграф 1, втора алинея, буква а).

Когато след като са изчерпани всички възможни средства за идентифициране, не е идентифицирано физическо лице като действителен собственик, или когато има съмнения дали лицата, които са идентифицирани, са действителните собственици, задължените субекти записват, че не е идентифициран действителен собственик и идентифицират всички физически лица, заемащи длъжностите на служители на висше ръководно равнище в правното образувание, и проверяват техните идентификационни данни. Когато извършването на проверката на идентификацията, посочена във втора алинея, може да подскаже на клиента, че задълженият субект има съмнения относно действителната собственост на правното образувание, задълженият субект се въздържа от проверка на идентификацията на висшите ръководни служители и вместо това записва предприетите стъпки за установяване на самоличността на действителните собственици и висшите ръководни служители. Задължените субекти водят отчетност за извършените действия, както и за трудностите, срещнати по време на процеса на идентифициране, довели до това да се прибегне до идентифициране на висш ръководен служител.

1. Кредитните институции и финансовите институции получават информация за идентифициране и проверка на идентификацията на физическите или юридическите лица, като използват виртуалния IBAN, който издават, и свързаната с него банкова или платежна сметка.

Кредитната институция или финансовата институция, обслужваща банковата или платежната сметка, към която издаден от друга кредитна институция или финансова институция виртуален IBAN пренасочва плащанията, гарантира, че може да получи от издалата виртуалния IBAN институция информацията за идентифициране и проверка на идентификацията на физическото лице, което използва виртуалния IBAN, незабавно и във всички случаи в рамките на 5 работни дни, след като поиска тази информация.

1. В случай на бенефициери при доверителна собственост или сходни правни образувания, или правни форми, които са определени чрез конкретни характеристики или клас, задълженият субект събира достатъчно информация относно бенефициера, за да се увери, че ще бъде в състояние да установи бенефициера към момента на изплащането или когато бенефициерът упражнява придобитите права.

1. В случай на попечителски тръстове задълженият субект получава достатъчно информация относно предмета на правомощията и поемащите по подразбиране, така че да може да установи идентификационните данни на бенефициера към момента на упражняване от доверителните собственици на правото им на преценка или към момента, в който поемащите по подразбиране станат бенефициери поради неупражняване на правото им на преценка от страна на доверителните собственици.

1. Задължените субекти получават информацията, документите и данните, необходими за проверката на идентификационните данни на клиента и на всяко лице, което претендира да действа от тяхно име, по някой от следните начини:

a) предаването на документ за самоличност, паспорта или равностоен документ и, в съответните случаи, придобиването на информация от надеждни и независими източници, независимо дали достъпът се осъществява пряко или е предоставен от клиента; б) използването на средства за електронна идентификация, които отговарят на изискванията на Регламент (ЕС) № 910/2014 по отношение на нивата на осигуреност „значително“ или „високо“ и съответните квалифицирани удостоверителни услуги, изложени в посочения регламент.

1. Задължените субекти проверяват идентификационните данни на действителния собственик и, в съответните случаи, на лицата, от чието име или в полза на които се извършва дадена сделка или дейност, по един от следните начини:

a) в съответствие с параграф 6; б) като предприемат разумни мерки за получаване на необходимата информация, документи и данни от клиента или други надеждни източници, включително публични регистри, различни от централните регистри. Задължените субекти определят степента, в която е необходимо да направят справка с информацията, като вземат под внимание рисковете, произтичащи от случайната сделка или деловите взаимоотношения и действителния собственик, включително рисковете, свързани със структурата на собствеността. В допълнение към средствата за проверка, посочени в първата алинея от настоящия параграф, задължените субекти проверяват информацията относно действителните собственици, като правят справка в централните регистри.