Чл. 23

Член 23 Момент на извършване на проверката на идентификацията на клиента и на действителния собственик

1. Проверката на идентификацията на клиента, на действителния собственик и на всички лица съгласно член 20, параграф 1, букви з) и и), се извършва преди установяването на делови взаимоотношения или извършването на случайна сделка. Това задължение не се отнася до случаите с по-нисък риск съгласно раздел 3 от настоящата глава, при условие че по-ниският риск обосновава отлагането на такава проверка.

За брокерите на недвижими имоти проверката, посочена в първата алинея, се извършва след като офертата бъде приета от продавача или лизингодателя, и във всички случаи преди прехвърлянето на средства или имущество.

1. Чрез дерогация от параграф 1 проверката на идентификационните данни на клиента и на действителния собственик може да се извърши по време на установяването на делови взаимоотношения, ако е необходимо, за да не се прекъсва нормалното осъществяване на стопанската дейност и когато рискът от изпиране на пари или финансиране на тероризма е незначителен. В подобни случаи тези процедури се приключват колкото е възможно по-скоро след първоначалния контакт.

1. Чрез дерогация от параграф 1 от настоящия член кредитна или финансова институция може да открие сметка, включително сметки, които позволяват извършването на сделки с прехвърлими ценни книжа, ако някой клиент поиска това, при условие че са налице подходящи предпазни мерки, за да се гарантира, че няма да се извършват сделки от клиента или от негово име, докато не бъде осигурено пълно спазване на мерките за комплексна проверка на клиента, предвидени в член 20, параграф 1, букви а) и б).

1. При всяко встъпване в нови делови взаимоотношения с правно образувание или с доверителния собственик на изрична доверителна собственост, или с лицето, заемащо равностойна длъжност в сходна правна форма, посочени в членове 51, 57, 58, 61 и 67 и подлежащи на регистрация на информацията за действителните собственици съгласно член 10 от Директива (ЕС) 2024/1640, задължените субекти събират валидни доказателства за регистрацията или получават наскоро направено извлечение от регистъра, което потвърждава валидността на регистрацията.