Чл. 11

Член 11 Централна база данни относно БИП/БФТ

1. Органът изгражда и поддържа в актуален вид централна база данни, съдържаща информация съгласно настоящия член.

Органът предоставя информацията на надзорните органи, органите извън системата за БИП/БФТ, други национални органи и служби, компетентни да гарантират спазването на Директива 2008/48/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (28), Директива 2009/110/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (29), Директива 2009/138/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (30), Директива 2014/17/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (31), Регламент (ЕС) № 537/2014 на Европейския парламент и на Съвета (32), Директива 2014/56/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (33), Директива 2014/65/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (34) или Директива (ЕС) 2015/2366 на Европейския парламент и на Съвета (35), както и на европейските надзорни органи, а именно Европейския банков орган (ЕБО), Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) и Европейския орган за застраховане и професионално пенсионно осигуряване (ЕОЗППО) (наричани заедно „ЕНО“), въз основа на принципа „необходимост да се знае“ и при условията на поверителност, когато това е необходимо за изпълнението на техните задачи. Органът също така анализира събраната информация и може да сподели резултатите от своя анализ по собствена инициатива с надзорните органи, когато това би улеснило техните надзорни дейности, и когато е приложимо, със задължените субекти.

1. За да може Органът да въведе информацията в базата данни, надзорните органи предоставят на Органа най-малко следната информация, включително данните, свързани с отделни задължени субекти:

а) списък на всички надзорни органи и органи за саморегулиране в тяхната държава членка, на които е поверен надзора върху задължени субекти, включително информация за техния мандат, задачи и правомощия, както и, когато е приложимо, посочването на водещия надзорник или механизъм за координация; б) статистическа информация за категориите и броя на надзираваните задължени субекти по категории в тяхната държава членка и основна информация за рисковия профил на тези субекти; в) приложените административни мерки и наложените имуществени санкции в хода на надзора на отделни задължени субекти в отговор на нарушения на изискванията в областта на БИП/БФТ, придружени от: i) основанията за прилагане на административната мярка или налагане на имуществената санкция, като например естеството на нарушението; ii) свързана информация за надзорните дейности и резултатите, довели до прилагането на административната мярка или до налагането на имуществената санкция; г) всякакви съвети или становища във връзка с рисковете от ИП/ФТ, предоставени на други органи във връзка с процедури по лицензиране, процедури за отнемане на лиценз и оценки за надеждност и пригодност на акционери или членове на ръководния орган на отделни задължени субекти; д) резултатите от техните оценки на профилите на присъщия и остатъчния риск на всички кредитни институции и финансови институции, които отговарят на критериите, определени в член 12, параграф 1; е) резултатите и докладите от тематичните прегледи и други хоризонтални надзорни действия по отношение на високорискови области или дейности; ж) информация относно надзорните дейности, извършени от тях през последната календарна година, събрана съгласно член 40, параграф 5 от Директива (ЕС) 2024/1640; з) статистическа информация относно персонала и други ресурси на надзорниците и надзорните органи. Предоставената съгласно първа алинея информация не включва позовавания на конкретни съмнения, докладвани съгласно член 69 от Регламент (ЕС) 2024/1624. Органът също така въвежда в базата данни информацията, произтичаща от неговите дейности в областта на прекия надзор, която съответства на категориите информация, изброени в първа алинея, както и резултатите от процеса на оценка на риска, извършен от Органа съгласно член 12.

1. Органът може да поиска надзорните органи да му предоставят друга информация в допълнение към посочената в параграф 2. Надзорните органи актуализират всяка предоставена информация веднага щом актуализацията е необходима или по искане на Органа.

1. Органът въвежда в базата данни всички данни или информация от значение за целите на надзорните дейности в областта на БИП/БФТ, които са предоставени от органи извън системата за БИП/БФТ, други национални органи и служби, компетентни за гарантиране на спазването на изискванията на Директива 2008/48/ЕО, Директива 2009/110/ЕО, Директива 2009/138/ЕО, Директива 2014/17/ЕС, Регламент (ЕС) № 537/2014, Директива 2014/56/ЕС, Директива 2014/65/ЕС или Директива (ЕС) 2015/2366, или от ЕНО.

Информацията, посочена в първа алинея, включва случаите, в които органите и службите, посочени в същата алинея, имат основателни причини да подозират, че се прави опит за ИП/ФТ или че съществува повишен риск от изпиране на пари във връзка със задължен субект, и когато такива основателни причини са възникнали в контекста на изпълнението на съответните им задачи. Базата данни включва и относимата информация, която органите или органите, упражняващи надзор върху кредитните институции в съответствие с Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (36), включително ЕЦБ, когато действа в съответствие с Регламент (ЕС) № 1024/2013, са получили в контекста на текущия надзор, включително информация относно оценките на бизнес моделите, оценките на правилата за управление, процедурите за лицензиране, оценките на придобиването на квалифицирани дялови участия, оценките за пригодност и надеждност и процедурите, свързани с отнемането на лицензи.

1. Органите и службите, посочени в параграф 1, алинея 2, могат да отправят към Органа обосновано искане за предоставяне на събраната съгласно настоящия член информация, ако тази информация е необходима за техните надзорни дейности. Органът разглежда тези искания и предоставя своевременно поисканата информация въз основа на принципа „необходимост да се знае“ и принципа на поверителност. Органът информира органа или службата, първоначално предоставил(а) исканата информация, за идентификационните данни на запитващия орган или служба, за идентификационните данни на всеки задължен субект, причината за искането за предоставяне на информация, както и дали информацията е била предоставена на запитващия орган или служба. Когато Органът реши да не предостави исканата информация, той представя мотивирана обосновка за това решение.

1. Органът разработва проект на регулаторни технически стандарти, с които се определя:

а) процедурата, форматите и сроковете за предаване на информацията съгласно параграфи 2 и 3; б) обхвата и степента на подробност на информацията, която трябва да бъде предадена, като се вземат предвид съответните разграничения между задължените субекти, като например техния рисков профил; в) обхвата и степента на подробност на информацията, която трябва да се предава във връзка със задължените субекти в нефинансовия сектор; г) вида на информацията, чието разкриване от Органа, въз основа на обосновано искане или по собствена инициатива, изисква предварителното съгласие на надзорния орган, от който тя произтича; д) какво ниво на същественост трябва да има дадено нарушение, за да бъде задължен надзорният орган да предаде информация за нарушението съгласно параграф 2, буква в); е) условията, при които Органът може да поиска допълнителна информация съгласно параграф 3; ж) видовете допълнителна информация, която трябва да бъде предадена на Органа съгласно параграф 3. Органът представя тези проекти на регулаторни технически стандарти на Комисията до 27 декември 2025 г. На Комисията се предоставя правомощието да допълва настоящия регламент като приема посочените в първа алинея регулаторни технически стандарти в съответствие с член 49 от настоящия регламент.

1. Личните данни, събрани в съответствие с настоящия член, може да бъдат съхранявани във форма, която позволява тяхното идентифициране, за срок до десет години след датата на събиране на данните от Органа, в края на който тези данни се заличават. Въз основа на редовна оценка на необходимостта от тях личните данни могат да бъдат заличени преди изтичането на този срок по преценка за всеки отделен случай.

РАЗДЕЛ 3

Пряк надзор върху избрани задължени субекти