Чл. 96

Член 96 Опростено изчисляване на капиталовото изискване за катастрофичния риск в животозастраховането В случай, че разпоредбите на член 88 са спазени, застрахователните и презастрахователните предприятия могат да изчисляват капиталовото изискване за катастрофичния риск в животозастраховането, както следва: SCRlife-catastrophe ¼ X i 0,0015 � CARi където: а) сборът включва всички полици с положителен рисков капитал; б) CARi представлява рисковият капитал на полицата i, т.е. по-високата измежду двете стойности — нула и разликата между следните суми: i) сбора на: — сумата, която застрахователното или презастрахователното предприятие би платило понастоящем в случай на смърт на лица, застраховани съгласно договора, след приспадането на сумите, възстановими по силата на презастрахователни договори и схеми със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск, — очакваната настояща стойност на сумите, които не са включени в предходното тире, които застрахователното или презастрахователното предприятие би платило в бъдеще в случай на внезапна смърт на лица, застраховани съгласно договора, след приспадането на сумите, възстановими по силата на презастрахователни договори и схеми със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск; ii) най-добрата прогнозна оценка на съответните задължения след приспадането на сумите, възстановими по силата на презастрахователни договори и схеми със специална цел за алтернативно прехвърляне на застрахователен риск.